‘Wat heeft dit nu met een bedrijf te maken?’, zult u denken. Vaak wordt de liquiditeitenstroom vergeleken met de bloedsomloop bij een mens. Waar een lage bloedsomloop de algemene conditie van een mens doet verslechteren, zorgt een lage liquiditeitenstroom voor een minder gezonde staat van een bedrijf. In deze situaties kan elke inspanning er één teveel worden. Inzicht in de liquiditeitenstroom is daarom van wezenlijk belang om het kwaliteitsniveau van de ‘conditie’ van een bedrijf te bewaken.
Liquiditeitsprognose
Voor iedere onderneming is een liquiditeitsprognose essentieel. De liquiditeitenstroom is de bloedsomloop voor iedere onderneming. Een liquiditeitsprognose draagt bij aan het inzicht in:
- Kasstromen op korte-en (middel)lange termijn;
- Dreigende knelpunten;
- Potentiële kansen.
Inzicht in liquiditeitsscenario’s is, zoals voorheen al genoemd, belangrijk. Als u bijvoorbeeld de gang naar een bank of andere financieringsinstantie gaat maken is het aanleveren van een liquiditeitsprognose benodigd. Op basis van een prognose gaat deze instantie vervolgens de betalingscapaciteit voor de gevraagde financiering beoordelen.
In beginsel maakt u de prognose voornamelijk voor uzelf. Als ondernemer wordt van u gevraagd om beslissingen te nemen. In een liquiditeitsprognose kunt u verschillende keuzes en scenario’s doorrekenen. Dit helpt u bij het nemen van de juiste besluiten om topfit te blijven en uitdagingen aan te kunnen blijven gaan!
Financiering
De kredietcrisis en de huidige coronapandemie hebben banken temeer doen inzien waar kwetsbaarheden liggen. Waar voorheen financieringen verstrekt werden met lange looptijden van 20-30 jaar, wordt recent steeds vaker gekozen voor een kortere looptijd van bijvoorbeeld 10 jaar. Dit verschaft zowel bank als klant de mogelijkheid om over 10 jaar te herzien of men nog verder wil met elkaar. Deze ontwikkeling kan voor u als ondernemer zowel een kans als een bedreiging zijn. Wat als de rente in de tussentijd hard oploopt waardoor u bij de herbeoordeling (over 10 jaar) de lening niet meer kunt betalen? Inzicht in de liquiditeitspositie van uw onderneming helpt u om dreigende knelpunten te signaleren en om hierop tijdig te kunnen anticiperen.
Wilt u inzicht krijgen en kunt u hulp gebruiken om een liquiditeitsprognose op te stellen of kijkt u graag met ons naar de financieringsmogelijkheden? Neem dan contact op met één van onze adviseurs via telefoonnummer 0492 – 505300.